Strategische Vermögensplanung
Grundsätzliche Überlegungen
Warum Kapitalanlage?
Geld und Vermögen bedeuten persönliche und finanzielle Handlungsfreiheit und Unabhängigkeit. Wer welches hat, kann sich Dinge leisten, Wünsche erfüllen und ein selbstbestimmtes Leben führen. Das geht aber nur, wenn finanzielle Risiken, die mit Geld und Vermögen verbunden sind, so gut es geht umschifft werden und die Kaufkraft erhalten wird.
Deshalb managen wir mit der Kapitalanlage finanzielle Risiken aller Art.
Auf kurze Sicht sind dies vor allem Liquiditätsrisiken.
Auf längere Sicht handelt es sich hauptsächlich um steuerliche Risiken und den Verlust an Kaufkraft durch Inflation.
Um diese Ziele zu erreichen, beteiligen wir uns an den Erträgen, die in der Wirtschaft entstehen. Entweder in Unternehmen oder Institutionen.
Wir investieren entweder in Sachkapital (Aktien, Immobilien) oder in Fremdkapital (Anleihen).
Wir erhalten Dividenden, Zinsen oder Mieten. Und erwirtschaften gegebenfalls Kursgewinne.
Der Erhalt unserer Kaufkraft ist auf lange Sicht das übergeordnete Ziel der Kapitalanlage.
Über die Rolle des Beraters
Der Berater begleitet seine Kunden bei ihrem Weg auf den Kapitalmarkt.
Er nimmt dabei hauptsächlich die finanziellen Risiken in den Blick und steuert die Vermögensaufteilung der Kunden in Abhängigkeit von deren finanziellen Zielen und Wünschen. Er managt die finanziellen Risiken seiner Kunden.
Er berücksichtigt dabei ausschließlich die Interessen und Wünsche der Anleger und versetzt sich in ihre Lage.
Er legt ihr Geld so an, wie er es selbst für sich auch tun würde. Er hat keinerlei eigene Interessen und lässt seine eigenen Präferenzen, z.B. für einzelne Anlageklassen, unberücksichtigt. Er orientiert sich bei der Vermögensanlage an ökonomischen Kriteren.
Er ist kein Verkäufer von Finanzprodukten.